Sự sụp đổ trị giá 1,9 tỷ USD của nhà cho vay ô tô subprime Tricolor vào năm ngoái là kết quả của một vụ lừa đảo kéo dài nhiều năm liên quan đến các giám đốc điều hành của công ty, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã cáo buộc trong các cáo buộc được công bố hôm thứ Ba.
Công ty Tricolor có trụ sở tại Texas, đã tuyên bố phá sản vào tháng 9 năm 2025, chuyên cung cấp khoản vay và bán xe cho những người mua không có số An sinh xã hội hoặc lịch sử tín dụng. Từ ít nhất năm 2020 cho đến khi phá sản, nhà cho vay ô tô đã huy động gần 2 tỷ USD trong khi các giám đốc điều hành hàng đầu đã dẫn dắt nhà đầu tư về tình hình kinh doanh, SEC cáo buộc.
Các giám đốc điều hành, bao gồm cựu CEO Daniel Chu, đã miêu tả công ty là vững mạnh trong khi biết rằng nó đang phải đối mặt với những hạn chế về thanh khoản nghiêm trọng và gặp khó khăn trong việc tài trợ cho hoạt động của mình, SEC tuyên bố.
“Chúng tôi cáo buộc rằng những bị cáo này đã lừa dối các nhà đầu tư dựa trên tài sản bảo đảm giả mạo và vi phạm tính toàn vẹn của thị trường tín dụng tư nhân của chúng tôi,” David Woodcock, giám đốc bộ phận thực thi của SEC, cho biết trong một thông cáo báo chí.
Đây là lần thứ hai Tricolor bị cáo buộc lừa đảo.
Hai tháng sau khi công ty tuyên bố phá sản, công tố viên Hoa Kỳ cho quận miền Nam New York đã công bố một bản cáo trạng nói rằng Chu và các giám đốc điều hành khác “đã nhiều lần lừa dối các nhà cho vay.” Điều này bao gồm việc “đặt cọc trùng lặp tài sản đảm bảo,” hoặc đặt cọc cùng một tài sản cho nhiều người cho vay cùng một lúc, theo bản cáo trạng.
Bản cáo trạng cũng khẳng định rằng Chu đã ra lệnh cho một giám đốc điều hành khác của công ty, Jerome Kollar, trả cho ông 6,25 triệu USD tiền thưởng khi công ty sụp đổ vào mùa hè năm ngoái. Ông này bị cáo buộc đã sử dụng một phần tiền để mua một bất động sản nhiều triệu USD tại Beverly Hills, California.
Vài tuần sau, Tricolor đã cho hơn 1.000 nhân viên nghỉ không lương và nộp đơn phá sản, theo bản cáo trạng.
Kollar đã nhận tội với các cáo buộc lừa đảo và hợp tác với cuộc điều tra.
Trong một tuyên bố, luật sư của Chu, Matthew Schwartz, đã gọi vụ án của SEC là “một lần nữa đưa ra các cáo buộc đã được nêu trước đó.”
“Nhiều trong số các cáo buộc này là không chính xác, như sẽ rõ ràng khi sự thật thực sự được đưa ra,” Schwartz nói. “Chúng tôi mong muốn có một phiên tòa công bằng và đầy đủ ở tòa án.”
SEC cũng đã nộp đơn kiện tại quận miền Nam New York và tìm cách buộc Chu và các giám đốc điều hành cũ của Tricolor phải hoàn trả số lợi nhuận bị cáo buộc thu lợi bất chính cùng với lãi suất, trong số các hình thức xử phạt khác.
Năm ngoái, JPMorgan Chase cho biết sẽ chịu khoản thiệt hại 170 triệu USD từ các giao dịch với Tricolor. Và vào tháng 10, CEO của JPMorgan Jamie Dimon đã nói với các nhà phân tích rằng sự phá sản của Tricolor đã làm cho “ăng-ten” của ông hoạt động.
“Tôi có thể không nên nói điều này, nhưng khi bạn thấy một con gián, có thể có nhiều hơn … Mọi người nên được cảnh báo về điều này,” ông thêm vào.
