Về vấn đề tài chính, suy nghĩ của Jeff Kizer có thể được tóm tắt như một thái độ bình tĩnh.
Jeff cho biết anh yêu cả hai công việc của mình – một là giáo viên toán tại một trường tư thục và một là huấn luyện viên quần vợt. Anh muốn tiếp tục làm việc đến tuổi 70 nếu có thể. Đối với anh, hạnh phúc không liên quan đến việc có nhiều tiền hơn.
“Tiền không mang lại cho tôi hạnh phúc – mà là làm những điều với những người tôi yêu, như chơi bóng rổ với bạn bè,” anh nói. “Tiền là nguồn lực để làm những điều khiến tôi hạnh phúc, và tôi không làm nhiều điều.”
Craig Toberman, một nhà lập kế hoạch tài chính được cấp chứng chỉ, người đang làm việc với Jeff để tăng cường quỹ hưu trí của anh, cho biết Jeff có một số điểm lớn hỗ trợ tài chính:
Jeff đã dành ra 25% thu nhập gộp của mình là 113.000 đô la vào hai kế hoạch 401(k) và đã tích lũy được gần 165.000 đô la, trong đó có 10.000 đô la trong một tài khoản IRA, khi anh bắt đầu Thử thách Tiết kiệm của CNN. Nhưng anh nói rằng mình không cố gắng “mưu cầu” để theo kịp như nhiều người ở độ tuổi 50. “Mọi người xung quanh tôi đang đua để nghỉ hưu,” Jeff nói.
Để hiểu rõ hơn về tình hình tài chính của Jeff, Craig yêu cầu anh thiết lập một tài khoản trực tuyến tại SocialSecurity.gov để nhận bảng sao kê bảo hiểm xã hội mới nhất và tìm hiểu lợi ích ước tính của mình khi nghỉ hưu. Và ông cũng yêu cầu Jeff tìm thêm thông tin về các công thức phía sau các khoản khớp 401(k) mà anh nhận được.
Mặc dù việc tiết kiệm nhiều hơn thường được khuyến nghị cho bất kỳ ai lo lắng rằng họ sẽ không có đủ trong thời gian nghỉ hưu, Craig nói với CNN rằng trong trường hợp của Jeff, ông có thể thực sự khuyến nghị tiết kiệm ít hơn một chút – ít nhất là cho đến khi Jeff trả hết hơn 80.000 đô la nợ, bao gồm khoản vay sinh viên và khoản vay cá nhân. Việc này sẽ mang lại cho anh ít tự do tài chính hơn trong những năm tới trong khi vẫn xây dựng được quỹ tiết kiệm đủ cho tương lai.
Điều gì tiếp theo: Chúng tôi sẽ gặp lại Jeff trong vài tuần tới. Nhưng tuần tới, bạn sẽ gặp một người tham gia khác, Abbey Graf.
