Vào thứ Ba vừa qua, Bộ Tài chính Hoa Kỳ thông báo về việc áp dụng mức phạt hơn 1,2 tỷ USD đối với Ngân hàng Bank of America, cáo buộc ngân hàng này vi phạm các luật chống rửa tiền và luật về trừng phạt.
Ngân hàng này, là ngân hàng lớn thứ hai tại Hoa Kỳ, đã không thực hiện đúng nghĩa vụ trong việc giảm thiểu và báo cáo các “rủi ro an ninh quốc gia ưu tiên, bao gồm các mạng lưới rửa tiền của Trung Quốc và tài chính trái phép dọc theo biên giới phía tây nam,” Bộ Tài chính cho biết trong thông báo của mình.
“Khi một ngân hàng có quy mô như vậy không đáp ứng được các nghĩa vụ chống rửa tiền và trừng phạt, hậu quả sẽ vượt xa khỏi bức tường của chính nó, khiến toàn bộ hệ thống tài chính của Hoa Kỳ bị phơi bày trước những rủi ro tài chính trái phép đáng kể,” Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent nói trong một tuyên bố.
CNN đã liên hệ với Ngân hàng Bank of America để yêu cầu bình luận.
Mức phạt 1,2 tỷ USD này là khoản phạt lớn thứ ba mà Mạng lưới Thi hành Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính áp dụng, sau khoản phạt kỷ lục 3,4 tỷ USD đối với Binance vào năm 2023 và khoản phạt 1,3 tỷ USD đối với TD Bank vào năm 2024. Cả hai khoản phạt này cũng đều có các cáo buộc từ Bộ Tư pháp, mặc dù không có hành động nào tương tự đối với khoản phạt của Ngân hàng Bank of America.
Chính quyền Trump trước đây đã thực hiện các hành động chống lại các ngân hàng lớn về thực tiễn “debanking”, bao gồm cả thông qua các lệnh hành pháp. Đầu năm nay, Tổng thống Donald Trump cũng đã
đệ đơn kiện cá nhân trị giá 5 tỷ USD chống lại JPMorgan Chase, cáo buộc rằng ngân hàng lớn nhất của quốc gia đã đóng tài khoản của ông vì lý do chính trị. Tuy nhiên, mức phạt đối với Ngân hàng Bank of America là lớn nhất mà Bộ Tài chính của chính quyền Trump thực hiện đối với một ngân hàng lớn về vấn đề chống rửa tiền.
Trong tổng số phạt này, 750 triệu USD sẽ được chuyển cho Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) như một khoản tiền phạt dân sự, biến đây thành khoản phạt lớn nhất trong lịch sử của OCC.
Ngân hàng Bank of America đã không phản hồi kịp thời và ý nghĩa đối với các dấu hiệu cảnh báo liên quan đến khách hàng nghi vấn, bao gồm cả những trường hợp có liên quan đến buôn bán ma túy, ngay cả sau khi nhân viên tuân thủ đã nâng cao quan ngại, theo thông báo từ Bộ Tài chính. Do những thất bại này, ngân hàng đã không báo cáo hơn 5 tỷ USD giao dịch nghi vấn.
Như một phần của thỏa thuận, Ngân hàng Bank of America đã thừa nhận rằng họ cố ý không có các biện pháp bảo vệ thích hợp và không báo cáo các hoạt động đáng ngờ, Bộ Tài chính cho biết.
Câu chuyện này đang được cập nhật.